凤凰网财经讯 6月24日，中国人民银行长沙中心支行更新的处罚通告显示，湖南浏阳农村商业银行因违反反洗钱相关规定等16项案由被罚款96.9万元。 

　　具体违法违规行为如下： 

　　1.未向中国人民银行分支机构报送账户开立、撤销等资料； 

　　2.违规开立单位银行结算账户； 

　　3.未按规定收缴假币； 

　　4.不当保管假币； 

　　5.未按规定将假币解缴中国人民银行浏阳支行； 

　　6.假币收缴业务监控记录保存期限少于3个月； 

　　7.占压财政资金； 

　　8.向金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体； 

　　9.未按规定履行客户身份识别义务； 

　　10.未按规定报送可疑交易报告； 

　　11.未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度； 

　　12.漏报投诉数据； 

　　13.未及时披露贷款产品的年化收益率；对利率、费用等与金融消费者切身利益相关的重要信息，未以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息； 

　　14.未按要求使用格式合同文本； 

　　15.未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息； 

　　16.限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务。 

　　此外， 另有两位相关责任人被罚，具体情况如下： 

　　时任湖南浏阳农村商业银行运营管理部经理，周芳茶对未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被罚款1万元； 

　　时任湖南浏阳农村商业银行网络金融部经理，张洪对未按规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任，被罚款2.5万元。

　　图源：中国人民银行长沙中心支行官网

　　金融机构反洗钱规定